根據國發會統計，臺灣將邁入超高齡社會，退休理財已成為全民熱議話題，在退休理財規劃上，不能僅單純考量預期報酬率，更須將波動控管一併納入考慮。此外，隨著國民所得提升，理財活動日益盛行，投資工具之選擇不再侷限於國內市場。根據研究顯示，將海外資產納入資產配置組合中，能使配置組合較僅投資單一資產或單一國家之資產配置組合具更佳的投資績效。因此，108年度擬針對退休理財商品及國際資產配置規劃主題，以提升從業人員專業並與國際接軌，俾利拓展業務新藍海。
    本計畫透過資產管理人才培育與產業發展基金的補助，為提升我國相關金融從業人員之資產管理能力，所規劃的教育訓練課程，藉以提升我國相關金融從業人員符合國際金融市場專業金融人才所需具備的職能，期能讓我國資產管理人才職能有效提升，並能與國際競爭。