當理專、哪張證照最值錢？拿到CFP、CFA都有機會加薪一成以上，不過各銀行規定不一，本國銀行多半都有算入個人年度考績內，或者做月津貼補助的依據；至於外商銀行則相當業績導向，外銀人士表示，他們需要的是戰士、不是書生，證照參考用就好。
    中國信託、台北富邦、國泰世華、台新銀行、永豐銀行等，相當鼓勵行內理專去考CFP（理財規劃分析師）認證考試，從剛開始上課學費、測驗費等，到拿到證照後，本薪加給、每月津貼、年度考績都有正面幫助。
    永豐銀行財富管理部經理蔡珊珊說，CFP適合從事第一線理財規劃人員參加考試，只要行內理專考績甲等以上、主管推薦、二年以上年資，CFP六個模組課程，每個模組學費有五○％補助，等確定拿到證照後，最後做全額補助，上限十萬元。
    蔡珊珊表示，拿到證照後，理專的職等會調升，當然薪水也會跟著增加。
    國泰世華銀行也有相關補助辦法，從初期的學費、考試費給付，一直到拿到證照後，連續五至六年時間，每個月的薪資也能多增加五千元；而CFA因為更難考，所以加薪幅度更大，每個月約可拿到一萬元津貼。
    中國信託財富管理副總經理隋榮欣表示，理專若考到CFP、CFA高等證照，對於年度考績有很大加分作用，而年度考績影響的就是個人年終獎金。
    相對於本國銀行看中理專的CFP證照，外商銀行則當成參考理專上進度的依據，對薪水實質的補助沒多大的幫助。
    匯豐銀行表示，證照只是個參考依據，要加薪、升官實際上還是看理專的業績、經驗、服務客戶滿意度及客戶資產是否增加等。
    以匯豐銀行香港為例，擁有CFP證照，就有機會服務更高資產的客戶，相對來說，獎金累積的速度會比一般理專快，也比較容易因表現良好而爭取到加薪；匯豐銀行台灣也是類似的情形，有 CFP、CFA 證照會比別人多一些機會。
    渣打銀行、花旗銀行、荷蘭銀行均表示，理專有上進心當然很好，但銀行需要的是戰士，不是書生，若有理專拿很多高級證照、若對銀行收益沒很大幫助，那寧願選擇有業績且僅有基本證照的理專。
    跨入投信投顧系統，能夠加薪的證照，種類不同，國泰世華投顧的員工，如果有證券分析師證照，一樣可以加薪五千。早些年，金融證照還不普遍的時候，各銀行大力鼓勵員工考照，只要考過信託業務員、理財規畫人員、投信投顧業務員、高級營業員等證照，銀行多會給個二千元、三千元的獎勵金，一次給付像華銀、兆豐銀、永豐銀、萬泰銀。
    現在，證照滿天飛，只要到銀行繞一圈就會發現，不管是不是做理財專員、還是櫃檯人員，很多銀行員工都有各式各樣的證照。
    證照普及 銀行不再給獎金
    證照一普遍了，就不值錢，各銀行都不再給獎金。
    台北富邦銀資深經理蔡孟娟說，一般金融證照已經是行員必備的從業資格證明，有了沒加薪，考過也沒獎金，反而是沒證照，很多工作不能做。
    證照可做什麼用？秀給客戶看，表示專業夠。一位理專說，有些客戶會在意，想說初次見面，不知理專是否夠格，是否真的懂金融市場，這時候，理專就會亮出一整本、裡頭夾著八張、十張，各式證照的簿子，讓客戶看。
    證照好用？有照只是找工作的第一道要求。國泰世華人員說，現在，找工作時，附上證照比較容易通過書面審查、獲得面試機會，像擁有CFP證照，大家會知道，這個人對財務、金融、邏輯分析是OK的，不過，實際面試時表現如何？就和證照無關了。
    只實，金融證照對找工作有幫助，對做業績無相關，大部分證照和加不加薪，有沒有獎金也沒關係，現在，已經是從事金融工作的基本要求。

資料來源：【2007/11/2 工商時報】